Wat doet de bank na aangifte van aan- of verkoopfraude?

De bank vraagt de vermeende oplichter eerst om het slachtoffer vrijwillig terug te betalen. Wanneer de oplichter dat na 21 dagen nog niet heeft gedaan, mag de bank de NAW-gegevens van de oplichter aan de gedupeerde doorgeven. Met de NAW-gegevens van de oplichter mag het slachtoffer uitsluitend een civielrechtelijke procedure voeren om het geld via een rechtbank terug te eisen.