Wat is krediet-, hypotheek- en depotfraude?

Een fraudeur geeft valse formatie om onterecht een hypotheek, krediet of geld uit een (bouw)depot te kunnen ontvangen. Dit kan direct of via tussenpersonen. Slachtoffers zijn niet altijd op de hoogte van de fraude wanneer er gebruik wordt gemaakt van een malafide tussenpersoon.

Voorbeelden zijn het opgeven van hoger inkomen dan er daadwerkelijk is. Of een aannemer die valse facturen indient waarna de bank dit uit het bouwdepot aan de aannemer betaalt.